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区域货币的困扰（第1页）

区域货币的困扰

看完上面东南亚的故事，大家应该明白当初东南亚之所以被收割，最重要的原因就是美元外汇储备被消耗光了。东南亚国家借的债都是美元债，没有了美元外汇储备，也就没办法还上美元外债。因为美国人不可能允许别的国家用自己国家发行的区域货币来偿还之前借的美元债务。

从某种意义上说，金本位结束以后，除了美元这种全球货币，全球各国自己发行的货币实际上都是区域货币。

这里顺带说一下全球货币和区域货币的概念，以便大家更好地理解。所谓全球货币，就是全世界任何国家都认可其购买力。只要拿着这种货币，在哪儿都能买到东西。所谓区域货币，就是只能在自己国家范围内买东西，离开自己的国家，别人是不认可的。

为什么东南亚、拉美国家的这些问题，就不会发生在美国身上呢？因为美元是全球货币。成为全球货币最大的好处就是，打开了货币发行总量的限制。只要通过发行货币，就能向全球所有国家收铸币税。

每个国家的货币发行总量，是受到实物商品产能隐性约束的。印钞速度如果太快，国内的实物商品产能跟不上，就会带来恶性通货膨胀。一般而言，每个国家的货币因为是区域货币，所以是和本国实物财富总量相关的。

但美元由于是国际货币，衡量的不只是美国本国的财富，而是全球的实物财富。所以我们会看到，2008年以后即使美联储不停量化宽松印钞，不断超发货币，可是美国大规模印钞以后，国内并没有带来大规模的通货膨胀。美元印出来以后，在世界任何地方都能买到东西，等于对应的是全球实物商品产能。只要全球的实物商品产能，也就是全球GDP不断增长，就能支持美国印制更多的钞票，却不发生大规模通货膨胀。

而且按照目前的全球经济总量和货币流通速度看，支持美国超发这么多货币问题不是太大。为什么当年津巴布韦想东施效颦，学美国做同样的操作，后面津巴布韦的通货膨胀就飞天了。原因就是津巴布韦这种国家的货币是区域货币，只能在自己国家范围内买东西。本国实物商品生产能力本来就不行，再来个大规模印钞，物价可不就飞天了。

这里可能很多人的第一反应是：不创造任何产品，只是不断印钞？那货币的购买力不是在不断贬值吗？这个说法是没错的，任何货币只要是不断超量发行，其内在价值和购买力确实是在不断降低的。

从1913年美联储创立，到2013年过去的100年里，95%的美元的实际购买力已经去掉了。这也是为什么美国GDP在不断增长，美国中产阶级的实际购买力却在不断缩水。资本家薅羊毛不分国界，华尔街全力薅世界各国羊毛的同时，也在慢慢抽本国国民的血。我们之前一直在说，中产阶级不掌握生产资料，是没办法一劳永逸的。因为只要央行不停地印制纸币，你的存款的实际购买力就在不停地贬值，你也在变得越来越穷。单单央行印钞导致的实际购买力贬值，就能让你好不容易存的那点儿钱在两代之内逐渐消失殆尽。

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